قاموس مصطلحات الاستثمار في الصناديق

متوسط النمو السنوي لاستثمارك على مدى عدة سنوات، مع احتساب أثر التراكم سنة فوق سنة.

تحويل عائد أي فترة — طالت أو قصرت — إلى نسبة سنوية موحّدة تسهّل المقارنة بين الصناديق.

نسبة تغيّر قيمة الصندوق من أول يوم تداول في السنة الحالية حتى آخر تحديث للسعر.

العائد الذي حققه الصندوق فوق (أو دون) ما كان متوقعاً منه بالنظر إلى حركة مؤشره ومستوى مخاطره.

مدى تحرّك عوائد الصندوق صعوداً وهبوطاً حول متوسطها — كلما ارتفع الرقم كانت الرحلة أكثر اضطراباً.

أكبر نسبة خسارة عاشها الصندوق من قمة سعرية إلى القاع الذي تلاها — يجيب عن «كم كان أسوأ ما مررت به لو استثمرت في أسوأ توقيت؟».

مقياس يوضح كم عائداً إضافياً فوق العائد الخالي من المخاطر حقق الصندوق مقابل كل وحدة تقلب تحمّلها.

درجة حساسية الصندوق لحركة مؤشره: بيتا 1 يعني التحرك مع السوق، وأعلى من 1 يعني تضخيم حركته صعوداً وهبوطاً.

النسبة السنوية التي تُخصم من أصول الصندوق لتغطية مصاريف تشغيله — تُقتطع من قيمة وحداتك تلقائياً سواء ربح الصندوق أو خسر.

الأتعاب السنوية التي يتقاضاها مدير الصندوق مقابل إدارة أصوله، كنسبة من قيمة الأصول — تُدفع سواء حقق الصندوق ربحاً أو خسارة.

صناديق تستثمر في أدوات قصيرة الأجل منخفضة المخاطر — مصممة لحفظ رأس المال وتحقيق عائد متواضع مع سيولة عالية.

صناديق لا تحاول التفوق على السوق بل تقليده: تشتري مكونات مؤشر معين بأوزانها لتحقق عائده نفسه تقريباً وبرسوم منخفضة.

صناديق متداولة في السوق تستثمر في عقارات مدرّة للدخل وتوزع معظم أرباحها على المستثمرين — طريقة لامتلاك حصة في عقارات كبيرة بمبلغ صغير.

صناديق تستثمر وفق ضوابط شرعية تعتمدها لجنة شرعية مختصة: لا أدوات ربوية، واستبعاد لقطاعات وأنشطة محددة.

القيمة الحقيقية للوحدة الواحدة من الصندوق: أصوله ناقص التزاماته مقسومة على عدد الوحدات — وهو السعر الذي تشتري وتسترد به في الصناديق المفتوحة.

المسطرة التي يُقاس بها أداء الصندوق: مؤشر سوقي يمثل الفئة نفسها التي يستثمر فيها، فيكشف هل أضاف المدير قيمة أم لا.

سهولة تحويل استثمارك إلى نقد في يدك: كم تنتظر لاسترداد أموالك من الصندوق، وبأي كلفة.

درجتنا التلخيصية الخاصة من 0 إلى 100: ترتيب مئوي يوضح موقع الصندوق بين أقرانه في معايير موضوعية كالعائد المعدل بالمخاطر والرسوم.