العائد منذ بداية العام (YTD) يقيس أداء الصندوق من بداية السنة الميلادية الحالية إلى آخر سعر معلن. هو أكثر الأرقام تداولاً في الأخبار المالية لأنه يجيب مباشرة عن «كيف كان أداء الصندوق هذه السنة؟».
الرقم يُحسب من تغيّر سعر الوحدة: إذا كان سعر الوحدة 10 ريالات في نهاية ديسمبر وأصبح 10.65 ريالات اليوم، فالعائد منذ بداية العام 6.5%. وهو رقم غير مُحوّل إلى أساس سنوي — 6.5% في يونيو لا تعني 13% بنهاية السنة.
حدّه الأساسي أنه يقيس فترة قصيرة ومتغيرة الطول: في فبراير يعكس شهرين فقط، وفي نوفمبر يعكس أحد عشر شهراً. لذلك لا يصلح وحده للحكم على جودة صندوق، فقد يتصدر صندوق مرتفع المخاطر قائمة YTD في سنة صاعدة ثم يتذيلها في سنة هابطة.
استخدمه كنبض سريع للسنة الحالية، وارجع لعوائد ثلاث وخمس سنوات ولمقاييس المخاطر قبل تكوين صورة كاملة.